เครื่องมือวางแผนลดหย่อนภาษี (ปี 2568)

วางแผนลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาให้คุ้มที่สุดในไม่กี่วินาที กรอกเงินเดือนแบบต่อเดือนหรือทั้งปี ใส่ค่าลดหย่อนที่มีอยู่ ทั้งคู่สมรส บุตร บิดามารดา ประกันสังคม ประกันชีวิตและสุขภาพ กองทุน SSF RMF Thai ESG กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ดอกเบี้ยบ้าน Easy E-Receipt และเงินบริจาค ระบบจะหักค่าใช้จ่าย 50% คำนวณภาษีแบบขั้นบันไดปี 2568 แล้วบอกว่าคุณยังซื้อ SSF RMF หรือประกันเพิ่มได้อีกเท่าไรจนเต็มเพดาน พร้อมประมาณภาษีที่จะประหยัดได้จากอัตราภาษีขั้นสูงสุดของคุณ ทุกอย่างทำงานในเบราว์เซอร์ ข้อมูลไม่ออกจากเครื่อง

รอบเงินได้

เงินเดือนต่อเดือน เงินได้ทั้งปี

เงินได้ (เงินเดือน มาตรา 40(1)) *

฿

เงินเดือนก่อนหักภาษี เลือกว่าเป็นยอดต่อเดือนหรือทั้งปี

ค่าลดหย่อนครอบครัว

คู่สมรสไม่มีเงินได้ (฿60,000)

จำนวนบุตร (ไม่บังคับ)

ลดหย่อนบุตรคนละ ฿30,000 (บุตรชอบด้วยกฎหมายหรือบุตรบุญธรรมตามเงื่อนไข)

ในจำนวนนี้ เป็นบุตรคนที่ 2 ขึ้นไปที่เกิดปี 2561 เป็นต้นไป (ไม่บังคับ)

บุตรกลุ่มนี้ลดหย่อนได้คนละ ฿60,000 แทน ฿30,000

บิดามารดาอายุ 60 ปีขึ้นไปในอุปการะ (สูงสุด 4 คน) (ไม่บังคับ)

ลดหย่อนคนละ ฿30,000 สำหรับบิดามารดาของคุณหรือคู่สมรสที่มีเงินได้น้อย

ประกันและการลงทุน

เงินสมทบประกันสังคม (ไม่บังคับ)

฿

เงินสมทบที่จ่ายจริง (สูงสุด ฿9,000/ปี) ปกติ 5% ของเงินเดือน สูงสุด ฿750/เดือน

เบี้ยประกันชีวิต (ไม่บังคับ)

฿

ลดหย่อนได้สูงสุด ฿100,000 (รวมกับประกันสุขภาพตนเอง)

ประกันสุขภาพ (ตนเอง) (ไม่บังคับ)

฿

สูงสุด ฿25,000 แต่รวมกับประกันชีวิตแล้วต้องไม่เกิน ฿100,000

ประกันสุขภาพบิดามารดา (ไม่บังคับ)

฿

ลดหย่อนได้สูงสุด ฿15,000 สำหรับเบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดา

กองทุน SSF (ไม่บังคับ)

฿

สูงสุด 30% ของเงินได้ และไม่เกิน ฿200,000 (นับรวมเพดาน ฿500,000 กับ RMF และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ)

กองทุน RMF (ไม่บังคับ)

฿

สูงสุด 30% ของเงินได้ และไม่เกิน ฿500,000 (นับรวมเพดาน ฿500,000 กับ SSF และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ)

กองทุน Thai ESG (ไม่บังคับ)

฿

สูงสุด 30% ของเงินได้ และไม่เกิน ฿300,000 (แยกจากเพดานกลุ่มเกษียณ)

เงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ไม่บังคับ)

฿

เงินสะสมที่ใช้สิทธิลดหย่อนได้ (นับรวมเพดาน ฿500,000 กับ SSF และ RMF)

ค่าลดหย่อนอื่น ๆ

ดอกเบี้ยเงินกู้ซื้อบ้าน (ไม่บังคับ)

฿

ดอกเบี้ยเงินกู้ที่อยู่อาศัย ลดหย่อนได้สูงสุด ฿100,000

Easy E-Receipt / ช้อปลดหย่อน (ไม่บังคับ)

฿

ค่าซื้อสินค้าและบริการตามโครงการ ลดหย่อนได้สูงสุด ฿50,000

เงินบริจาคทั่วไป (ไม่บังคับ)

฿

ลดหย่อนได้สูงสุด 10% ของเงินได้หลังหักค่าลดหย่อนอื่น

แผนลดหย่อนภาษีจะแสดงที่นี่

กรอกเงินได้และค่าลดหย่อนที่มี เพื่อดูภาษี ค่าลดหย่อนที่ใช้ และช่องว่างที่ซื้อเพิ่มได้

เงินได้สุทธิ

—

ภาษีทั้งปี

—

อัตราภาษีขั้นสูงสุด

—

ประหยัดภาษีได้อีก

—

ค่าลดหย่อนที่ใช้แล้ว

รายการ	ใช้แล้ว	เพดาน

ซื้อเพิ่มได้อีก และภาษีที่ประหยัด

รายการ	ซื้อ/เพิ่มได้อีก	ประหยัดภาษี ~

เป็นการประมาณการสำหรับเงินได้ประเภทเงินเดือน มาตรา 40(1) ผลจริงอาจต่างออกไป โปรดตรวจสอบกับกรมสรรพากรหรือนักบัญชี

วิธีใช้งาน

กรอกเงินเดือนและเลือกว่าเป็นยอดต่อเดือนหรือทั้งปี
เพิ่มค่าลดหย่อนครอบครัวที่มีสิทธิ์ ทั้งคู่สมรส จำนวนบุตร และบิดามารดาในอุปการะ
กรอกค่าลดหย่อนประกันและการลงทุนที่ซื้อไว้แล้ว เช่น ประกัน SSF RMF Thai ESG และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ใส่ดอกเบี้ยบ้าน Easy E-Receipt และเงินบริจาคหากมี ระบบจะจำกัดเพดานให้อัตโนมัติ
ดูภาษีปัจจุบัน อัตราภาษีขั้นสูงสุด และตารางช่องว่างที่ซื้อเพิ่มได้พร้อมภาษีที่ประหยัด แล้วกดคัดลอกสรุปผล

ฟีเจอร์เด่น

กรอกเงินเดือนแบบต่อเดือนหรือทั้งปีสำหรับเงินได้ มาตรา 40(1)
ค่าลดหย่อนครบตามปี 2568 รวม Thai ESG และ Easy E-Receipt
แสดงตารางค่าลดหย่อนที่ใช้แล้วเทียบกับเพดานของแต่ละรายการ
บอกช่องว่างที่ซื้อ SSF RMF Thai ESG หรือประกัน เพิ่มได้อีกจนเต็มสิทธิ
ประมาณภาษีที่ประหยัดได้ต่อรายการจากอัตราภาษีขั้นสูงสุดของคุณ
ทำงานในเบราว์เซอร์ 100% ไม่ต้องสมัครสมาชิก ข้อมูลไม่ออกจากเครื่อง

คำถามที่พบบ่อย

เครื่องมือนี้ช่วยวางแผนลดหย่อนอย่างไร?

หลังกรอกเงินได้และค่าลดหย่อนที่มี ระบบจะคำนวณภาษีปัจจุบัน แล้วแสดงว่าแต่ละรายการที่มีเพดาน เช่น SSF RMF Thai ESG และประกัน ยังซื้อเพิ่มได้อีกเท่าไร พร้อมประมาณภาษีที่จะประหยัดได้ ช่วยให้ตัดสินใจได้ว่าควรลงทุนเพิ่มในส่วนใด

ภาษีที่ประหยัดคำนวณจากอะไร?

ประมาณจากอัตราภาษีขั้นสูงสุด (marginal rate) ที่เงินได้สุทธิของคุณตกอยู่ เช่น หากอยู่ขั้น 20% การซื้อ SSF เพิ่ม ฿10,000 จะประหยัดภาษีราว ฿2,000 หากซื้อจำนวนมากจนเลื่อนลงขั้นที่ต่ำกว่า ตัวเลขจริงอาจน้อยกว่าที่ประมาณ

เพดาน SSF RMF และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรวมกันเป็นอย่างไร?

SSF สูงสุด 30% ของเงินได้และไม่เกิน ฿200,000 RMF สูงสุด 30% และไม่เกิน ฿500,000 แต่เมื่อรวม SSF RMF และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (รวมกองทุนเพื่อการเกษียณอื่น) ต้องไม่เกิน ฿500,000 ส่วน Thai ESG มีเพดานแยกต่างหากที่ 30% และไม่เกิน ฿300,000

Easy E-Receipt ลดหย่อนได้เท่าไร?

ค่าซื้อสินค้าและบริการที่มีใบกำกับภาษีอิเล็กทรอนิกส์ตามโครงการ ลดหย่อนได้ตามที่จ่ายจริงสูงสุด ฿50,000 ทั้งนี้เงื่อนไขและช่วงเวลาของโครงการเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละปี ควรตรวจสอบประกาศล่าสุด

ผลที่ได้ใช้ยื่นภาษีได้แม่นยำไหม?

เป็นการประมาณการสำหรับผู้มีเงินเดือนตามมาตรา 40(1) ตามกฎเกณฑ์ปัจจุบัน แต่ไม่ครอบคลุมเงินได้ทุกประเภทหรือสิทธิพิเศษทั้งหมด ควรใช้เป็นแนวทางวางแผนและตรวจสอบกับกรมสรรพากรหรือนักบัญชีก่อนยื่นจริง